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【电信诈骗】电信诈骗事件频发 电信诈骗怎么防范?

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导语

随着中国金融、通信业的快速发展,虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延,山东临沂的准大学生徐玉玉被电信骗分子骗取学费9900元,之后因心脏骤停离世;临沂另一名大学生宋振宁也在被骗1996元生活费后,心脏骤停猝死;不久后清华大学一名教授被电信诈骗骗取了1760万元。电信诈骗事件频发,你知道你的信息是怎么被卖掉的吗?你的个人信息“值”多少钱?电信诈骗该如何防范?

  • 金融理财类与身份冒充类诈骗占比近七成
  • 固定电话呼出的诈骗电话数量最多
  • 骚扰电话基本类型分布
  • 骗子们的作息很规律
什么是电信诈骗?

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新,作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员,使用任意显号软件、VOIP电话等技术,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪,以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁,骗取受害人汇转资金。诈骗人员主要来自我国台湾地区。

电信诈骗的特点
  • 1.作案时空跨度大,跨省、跨境、跨国比较突出
  • 2.团伙作案,反侦查能力强
  • 3.科技含量高,手法隐蔽
  • 4.诈骗手段多,防不胜防
  • 5.转账取款迅速,难以查控
电信诈骗案例
徐玉玉诈骗案

2016年8月19日下午4时30分左右,一个陌生手机号码打到山东准大学生徐玉玉的手机上,对方声称有一笔助学金要发给徐玉玉。因为之前曾接到过教育部门发放助学金的通知,徐玉玉信以为真,就按对方的要求赶到附近一家银行,准备通过自动取款机领款。对方告诉徐玉玉,由于交学费的银行卡未激活,她取不出卡里的助学金。于是徐玉玉按照对方的指示,将自己银行卡里的9900元取出来,汇到指定账户。但是,半小时后,这个号码打过去已是关机。被诈骗电话骗走了9900元学费的徐玉玉郁结于心号啕大哭,在报案回家的路上,她在父亲的三轮车上突然倒下,不省人事,最终不治身亡。2016年8月26日晚上8点,福建省公安机关经缜密侦查,组织警力抓获公安部A级通缉令通缉的山东徐玉玉案犯罪嫌疑人熊超。8月28日,山东临沂徐玉玉电信诈骗案的头号犯罪嫌疑人陈文辉落网。A级通缉令最后一名嫌疑人郑贤聪投案自首,全部涉案嫌疑人悉数到案。

谁在泄露你的个人信息?
  • 30%
  • 20%
  • 10%
  • 0
  • 26.5%
    公安
  • 17.6%
    代理
  • 11.8%
    交警
  • 11.8%
    金融
  • 8.8%
    快递
  • 8.8%
    电信
  • 5.9%
    互联网
  • 5.9%
    医疗
  • 2.9%
    航空
泄露个人信息案件中犯罪所属机构

受害者之所以信以为真,很大程度是因为骗子能够精确说出受害人的个人信息,徐玉玉案件中,骗子冒充了教育部门人员,宋振宁案件中对方假扮公安人员,而被骗的清华教授则是相信了对方是公检法人员。个人信息泄露是一切欺骗行为的开始,那么这些信息最初是怎么泄露的呢?常理来说不外乎两类渠道:一种是有人“黑”进相关网站数据库等,盗取个人信息;另一种则是监守自盗,有“内部人员”泄露了我们的个人信息。

你的个人信息“值”多少钱?

有不少个人信息的泄露发生在线下。这部分的犯罪中,泄漏信息者有的是为了“帮朋友忙”,有的则是离职前带走客户信息,帮助新东家与老东家竞争。这些情况下,交易的价格往往并不高,甚至直接是泄漏者“送给对方”。比较直接的信息买卖的更多发生在线上,交易时个人信息以怎样的价格出售,首先会受信息类型的影响:银行、保险等系统的公民征信记录、信用卡账户信息乃至交易记录等,卖出的价钱往往较高。而诸如快递订单、业主信息等,则往往几分钱就被贱卖。交易价格还和信息获取难度有相当关系。比如在一起联通员工涉案的案件中,被告人将2773个手机号码的翔实通话及短信记录出售,共获利近50万元。

个人信息的灰色交易链

常见电信诈骗手段有哪些
  • 冒充公检法机关诈骗

    罪分子使用任意显号网络电话,冒充邮政、工商、电信、银行以及公检法等单位工作人员拨打受害人电话,以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支等由头,以没收受害人银行存款进行威胁,骗取受害人汇转资金到指定账户。

  • 扫二维码诈骗

    犯罪分子向网店商户、消费者等群体推送二维码图形,该二维码伪装成打折、促销广告、热门游戏或者系统升级软件,诱导用户扫描,扫描后手机就会中毒,手机里存储的通讯录、银行卡号等隐私信息泄露后,犯罪分子利用网银进行转账。

  • QQ冒充熟人诈骗

    犯罪分子通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN账号等,然后以主人的身份登录,通过播放视频聊天录像等方式,冒充受害人的亲友与其聊天,并向其借钱诈骗。

  • 网络购物诈骗

    犯罪分子通过互联网发布极具诱惑力的车、电脑、衣物等物品的转让信息,一旦事主与其联系,就以缴纳定金、缴纳手续费等方式骗取钱财。

  • 网银密码器升级诈骗

    犯罪分子搭建与银行网站极为相似的虚假网站,通过群发网银密码器升级短信诱使受害人登录虚假网站,输入银行账号、密码等信息,犯罪分子在后台获取后,再骗取动态口令,迅速通过网银转账方式将受害人银行账户内资金转移。

  • 提供低息贷款诈骗

    犯罪分子以贷款公司名义向受害人手机上发送低息、无需担保贷款短信或者通过网络发布类似信息,利用部分人员急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以支付手续费、预付利息等名义骗钱。

  • 补办手机卡诈骗

    犯罪分子通过“钓鱼”网站获得受害人银行账号信息后,伪造身份证,补办受害人的手机卡,通过网银快捷支付渠道,进行消费或者转账。

  • 冒充部队采购人员诈骗

    犯罪分子冒充部队采购人员,谎称要购买某种特定产品,需要受害人帮助订货,共同赚取差价,并提供对方联系方式,诱使受害人订货付款。

  • 虚构消费退税诈骗

    犯罪分子通过非法渠道获取购房、购车人信息后,谎称国家税收政策调整,可办理交易税、购置税退税,要求受害人进行“绑定”退税账号操作,实际是将银行卡内存款转入了嫌疑人账户。

  • 冒充熟人诈骗

    犯罪分子拨打受害人电话以“猜猜我是谁”的方式冒充熟人,之后再以出车祸、嫖娼被抓等理由要求受害人汇款。目前,也出现了犯罪分子事先通过非法手段获取公民个人信息,之后有针对性地冒充熟人诈骗。

  • 换账号汇款诈骗

    犯罪分子通过群发“我原来的账号不用了,请把款打入此账户,**行,***,户名***”短信的方式,或者冒充房东诈骗房客租金的诈骗方式,骗取即将汇款人员不加识别地把钱款打入涉案账号。

  • 网络征婚、交友诈骗

    犯罪分子通过征婚交友网站,编造“高富帅”或“白富美”的虚假身份,与受害人进行网络交流,在骗取对方信任、确立交往关系后,选择时机提出开店送花篮、借钱周转、急需医疗、家庭遭遇变故等各种理由,骗取钱财。

  • 虚构中奖诈骗

    通过向QQ、MSN、邮箱、网络游戏、淘宝等用户发送中奖信息,诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站,再以支付个人所得税、保证金等名义骗取网民钱财。

  • 炒股分红诈骗

    犯罪分子制作虚假网页,以证券公司名义发布股票虚假内幕信息,以炒股分红的名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。

  • 开设虚假网站诈骗

    犯罪分子通过开设网址与真实网站极为相似的虚假网站,利用网上支付平台行骗。

  • 冒充“黑社会”诈骗

    犯罪分子冒充“黑社会”拨打受害人电话,以受人之托进行报复或暴力讨债等名义,恐吓要伤害受害人及其家人,威胁受害人向其指定的账户汇款。

  • 子女出事诈骗

    犯罪分子向受害人发送“爸妈,我的钱包手机被偷了或我出了点意外现在在医院,等钱急用,请速汇款***元到我的朋友***卡上,切记要快”,受害人往往因处于紧张状态而上当受骗。

  • 虚构绑架事实诈骗

    犯罪分子利用网络电话任意显号技术虚拟受害人亲人电话号码来电,谎称其亲人被绑架,为防止受害人作出反应,要求电话不能挂断,速汇赎金,否则即“撕票”,部分事主因惊慌失措而上当受骗。

电话诈骗怎样防范?
不轻信

不轻信来历不明的电话和信息。不管诈骗分子使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信。要及时挂掉电话,不回复短信,不给诈骗分子进一步布设圈套的机会。

不透露

筑牢自己的心理防线,不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同时核实。

不转账

要学习了解银行卡常识,保证自己银行卡内资金安全,绝不向陌生人汇款、转账。尤其是中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等,在汇款、转账前,要再三核实对方的账户,不要让不法分子得逞。

中国最善于电信诈骗的7个地区
  • 河北省丰宁县:冒充黑社会诈骗

    独门秘籍:学说东北话

    这些诈骗犯虽然来自河北,但都操着一口东北口音,这也是他们实施诈骗的第一步,学东北话。之后便通过网上购买个人信息,告知受害人“我在跟踪你”,并编造寻仇剧情,告知受害人得罪了人,结了仇怨,仇家已经买凶寻仇,对受害人进行恐吓。如果发现受害人在语气中已经出现了惶恐,骗子就会提出索要辛苦费,破财免灾。

    施骗缘由:图书生意难做

    冒充黑社会诈骗的犯罪嫌疑人主要集中在河北丰宁满族自治县两个乡的七个村,丰宁县公安局局长林树刚介绍说,这两个乡共有人口28030人,在摸排过程中就排查出426人为重点嫌疑人。该地出现诈骗是源于16年前,当地一部分村民做图书生意,结果采购的图书出现了滞销。有人冒充某个单位的上级领导,往该单位卖书。一些买书的单位发现对方是冒牌的上级机关后,开始拒绝付款,骗子给了书却收不回钱,自然不甘心赔本。于是,他们就通过收集到的购买信息开始冒充黑社会向其诈骗。

  • 江西省余干县:重金求子诈骗

    独门秘籍:以传宗接代为由

    重金求子诈骗一般是用高额现金作诱饵,以传宗接代为事由,引来心存幻想的人上当受骗。诈骗犯会采取发送短信、拨打电话、发送QQ资料、植入广告等方式,以“内地在香港居住的某富婆丈夫无生育能力,急需找一名健康男士帮助其怀孕,愿意支付重金酬谢,并可支付巨额订金”的形式,分别冒充富婆及老公、秘书,律师、海关工作人员,实施“重金求子”电信诈骗。

    “重金求子”产业链

    余干县江埠乡与洪家嘴乡这两个地方,从最早的“扔假金戒指”手法实施诈骗,先后演变为“脑溢血”、“酒店招工”等多种诈骗手段,近些年又演变为“重金求子”诈骗。而这种诈骗行为也慢慢变身成了一种所谓的“职业”,最终形成一条以违法犯罪获利为目地的产业链。余干县民警董明文介绍,“村里有专门一条龙服务,帮发短信,购买卡什么的,还可以帮你登广告什么的在某个杂志上。”

  • 湖南省双峰县:PS图片敲诈

    独门秘籍:PS技术

    在双峰县从事诈骗的名目很多,无抵押贷款、买卖走私车、买卖枪支、迷药、收房租等都成为诈骗原由,而让双峰县“名声大噪”的是PS诈骗:将官员的头像与裸露的女孩通过软件拼接,伪装成艳照装进信封,发给党政干部进行敲诈。敲诈信的内容多是“我们是私家侦探,掌握了你的犯罪证据,请打58万元到‘某某’账号,否则交给记者和纪委。”诈骗犯切中了官员害怕东窗事发的软肋,总会有官员上当。

    PS诈骗之乡

    距离双峰县12公里的走马街镇是双峰县诈骗犯罪的发源地。大概在上世纪90年代末,走马街人开始盛行做假证。一个10多元成本的假学历可以卖到上千元,满足了当时农民工外出打工进厂的需要。在2000年左右,学历学位网上可以核验,这一市场迅速萎靡,随后便慢慢演化成了今天的利用PS图片进行敲诈。

  • 广东省茂名市电白区:假冒熟人和领导诈骗

    独门秘籍:利用领导权威性

    从2014年起,很多人在接起陌生号码来电后,都听到一个广东口音的声音,这个“领导”从不说自己是谁,而是让你听声音来辨别,“全看你觉悟”。“领导”也不是让你干具体的工作,而是叫你“明天到我办公室一趟”。而如果你不小心掉入陷阱回拨“领导”电话,“领导”就会说用各种理由要求你给他打款。这种新型诈骗手段是“猜猜我是谁”的升级版。这种骗术在东部沿海地区公务员和企事业单位屡屡中招,就是利用了“不敢得罪领导”的心理。

    电话网络繁忙超过华尔街

    热衷于给全中国当“领导”的人,位于广东省茂名市电白区。最夸张的说法是,电白一个县的电话网络繁忙超过华尔街。电白这个位于粤西的海滨小城,曾经以中国“老板最多的县”为豪。麻岗和树仔两镇是电白电话诈骗的“重灾区”,警方曾通报,在已确定的电白籍电话诈骗数百名嫌疑人中,90%以上来自这两个镇。

  • 广西宾阳县:假冒QQ好友诈骗

    独门秘籍:“潜伏”

    “Q仔”是宾阳当地人对那些做QQ诈骗的年轻人的统称,也有称“QQ弟”“QQ哥”。一开始,QQ诈骗是通过木马盗QQ号,然后让QQ好友代为帮忙充电话费;2010年左右,逐渐进化为QQ视频诈骗,2013年,视频诈骗升级为针对留学生家人的诈骗,借口要做手术、缴费等要求父母打款。2014年初开始,一种专门针对公司财务人员的诈骗开始流行,犯罪嫌疑人以“会计资格考试大纲文件”为诱饵在群里发送木马病毒,盗取财务人员使用的QQ号,并分析研判出财务人员领导的QQ号,接着再以一模一样的头像、昵称等资料添加财务为好友,在QQ聊天对话框中以领导身份要求财务人员转账到某个账户。

    该地曾经便以假货闻名

    宾阳曾经以假货闻名。廖寨是距离宾阳县城4公里左右的一个自然村,是当地QQ诈骗的发源地,用当地诈骗犯的话说,“廖寨的基本都可以做师傅了”。QQ诈骗用的黑卡(银行卡)是在淘宝上买的,牵网线的身份证也是假的,3G上网卡都是外地买来的,甚至在宾阳本地有一个看不见的灰色交易市场,3G网卡互租,二手电脑流转,方便大家交流资源作案。

  • 海南省儋州市:机票退改签诈骗

    独门秘籍:步步“引导”

    儋州约有60%的“作吃仔”(诈骗犯)从事机票退改签诈骗,全国约90%的此类案件是被儋州承包了的。这类诈骗以诈骗犯通过入侵南航等公司的售票系统,窃取旅客信息,再将信息卖给诈骗嫌疑人,诈骗嫌疑人根据精准的客户信息,通过客户信息发送短信,“您预定的航班,因飞机故障已经被取消,收到短信后与本公司联系,为您理退票或改签,以免没票没航班。”最后留下了“400”的联系电话,然后步步引导受骗者到ATM转账。

    机票诈骗产业链

    诈骗机票在儋州形成了一个巨大的产业链,有的村民将亲朋好友拉入犯罪团伙,其中还有兄弟、兄妹合伙作案,妹妹假冒客服人员,帮助哥哥诈骗他人。一旦有人被骗,还有专人负责立即到附近乡镇的银行ATM机上取出非法所得款,团伙就支付百分之十的费用给去拿钱的人。

  • 福建省龙岩市新罗区:网络购物诈骗

    独门秘籍:两头获利

    一是诈骗犯在网上购买物品,且都为金额较大的手机等贵重物品,然后在快递送货期间,诈骗犯会打电话给快递公司,表示不用派送,会自行到公司取件。然后他们会通过假办的身份信息和手机中途取走快递,事后再向卖家申诉,自己没有收到快递要求赔偿,从而两头获利。二是就是利用淘宝旺旺等工具通过向淘宝商户套取淘宝客户信息,然后把们收集到的公民信息卖给幕后老板,从中按条数获利。还有一种就是谎称淘宝网购物付款不成功,系统出现故障,要买家配合办理退款或重新付款等事宜,引导买家按照要求重新操作,从而成功实施诈骗。

    衍生诈骗”服务业”

    龙岩多山,这里的村子都背靠大山,村里不少年轻人都从事诈骗,“在龙岩,这些人被称为淘宝哥,村民往往为他们提供保护伞,”当地民警介绍,围绕着诈骗案这里已经衍生出了一条产业链——诈骗”服务业”,“有人专门搭帐篷,有人给他们准备电脑等作案工具,还有人专门上山给他们送吃的、喝的。”

电信诈骗罪量刑标准
  • 第一条

    诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

  • 第二条

    诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准,具有下列情形之一的,可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:

    (一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;

    (二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;

    (三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;

    (四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;

    (五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

    诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。

  • 第三条

    诈骗公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准,但具有下列情形之一,且行为人认罪、悔罪的,可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不起诉或者免予刑事处罚:

    (一)具有法定从宽处罚情节的;

    (二)一审宣判前全部退赃、退赔的;

    (三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的;

    (四)被害人谅解的;

    (五)其他情节轻微、危害不大的。

  • 第四条

    诈骗近亲属的财物,近亲属谅解的,一般可不按犯罪处理。

    诈骗近亲属的财物,确有追究刑事责任必要的,具体处理也应酌情从宽。

  • 第五条

    诈骗未遂,以数额巨大的财物为诈骗目标的,或者具有其他严重情节的,应当定罪处罚。

    利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚:

    (一)发送诈骗信息五千条以上的;

    (二)拨打诈骗电话五百人次以上的;

    (三)诈骗手段恶劣、危害严重的。

    实施前款规定行为,数量达到前款第(一)、(二)项规定标准十倍以上的,或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

  • 第六条

    诈骗既有既遂,又有未遂,分别达到不同量刑幅度的,依照处罚较重的规定处罚;达到同一量刑幅度的,以诈骗罪既遂处罚。

  • 第七条

    明知他人实施诈骗犯罪,为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的,以共同犯罪论处。

  • 第八条

    冒充国家机关工作人员进行诈骗,同时构成诈骗罪和招摇撞骗罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

  • 第九条

    案发后查封、扣押、冻结在案的诈骗财物及其孳息,权属明确的,应当发还被害人;权属不明确的,可按被骗款物占查封、扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人,但已获退赔的应予扣除。

  • 第十条

    行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人,具有下列情形之一的,应当依法追缴:

    (一)对方明知是诈骗财物而收取的;

    (二)对方无偿取得诈骗财物的;

    (三)对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的;

    (四)对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。

    他人善意取得诈骗财物的,不予追缴。

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