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立法滞后，监管不力，违法违规成本低。证监会对股市监管力度仍存在不足，且缺乏长期性和系统性。例如对信息披露监管、对制止机构大户联手操纵股市监管，对内幕交易、虚假信息等问题监管显得力不从心，落后的监管手段已跟不上发展速度，导致违法违规事件频发。由于违法违规成本太低，违法违规者有恃无恐，胆大妄为。国务院发展研究中心高级研究员吴敬琏就曾公开指出：中国股票市场监管体系存在着路线上的极大缺陷。
上市公司“退市难”是中国股市的特有现象，是中国股市不健康的根源之一，其不仅产生了广泛的负面影响，而且长期没能得到解决。上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所虽然都在完善退市制度，但从具体的退市规则以及中国A股市场退市现状来看，中国股市仍在退市标准、退市程序、配套措施等方面存在不足。中国想要形成一个成熟的退市制度，需要着手多方面的工作，包括但不限于：提高退市标准实用度、进一步完善做空机制、完善个性化退市制度、加强IPO后的监管力度等。
“政策市”即股市被赋予太多的政策职能，这些职能不适合由资本市场来承担。中国股市设立的目的，是为了提供一个助力资本形成、引导资源高效配置的机制，但在实践中，它更多地服务于其他政策目的，经常成为“扶贫”的手段，这扭曲了资本市场的功能，使得社会金融资源流向无效或低效率的领域。买购小编认为，“做好裁判员”“制定好游戏规则”才是政府职责题中之义。
上市公司质量不够高，是当今中国股市的缺陷，问题非常明显。因此《国务院关于进一步提高上市公司质量的意见》已于2020年10月9日正式对外印发。这项文件凸显了国家层面对资本市场改革的重视。中国证监会指出，全面落实《意见》各项要求，把提高上市公司质量作为上市公司监管的重要目标，制定完善一批制度规则，推进解决一批重点问题，处置化解一批公司风险，确保提高上市公司质量工作“既见声势、更见实效”。
“资金市”是当今中国股市存在的主要问题之一。设立资本市场是为了筹资，但是没有资金进入，市场反而需要资金支持。股市动态不能够反映企业的经营情况，也不能够反映经济走势，于是便会受到资金规模及其流向的强烈牵引。国家金融与发展实验室理事长李扬指出：中国股市从来就不缺钱，缺的是正常有效的交易机制，缺的是公正、公开的市场环境；将中国股市的问题误判为缺乏资金，从而每遇问题便停止IPO，每遇问题便向股市注资，是历次调控效果不彰的重要原因之一。
现如今市场已经高度相关联，由于监管的机制还没有全面覆盖整个市场，监管套利成为扰乱市场的最重要因素之一。合作、嵌套、通道、质押等操作，结果都是将信贷资金引向股市，致使股市运行成为中国杠杆率不断上升的原因之一。与此同时，过度监管、监管共振和监管真空并存的矛盾日益尖锐。国家金融与发展实验室理事长李扬提出，解决中国股市弊端，要认识到中国资本市场的发展要符合中国国情。
中国股市是以中小投资者占绝对比例的投资市场，资本市场“散户市”特征非常明显。中国证监会数据显示，例如2015年第一季度，新开股票账户同比增长433%，达到795万多户，其中80后为主力军，占62%；从资金结构看，90%以上账户持股市值在50万元以下，与发达国家相比相差甚远。由于中小投资者投资理念匮乏、资金量小、交易条件差，缺乏信息渠道，预测上存在着一定盲目性，操作上也存在着较大投机性，易为市场投资者所利用，成为追涨杀跌的牺牲品。
暴涨暴跌是股市不正常的表现，是中国股市的显著特征。拿早期数据举例，如2015年6月19日，沪指连跌破4600、4500点整数关口报收4478点。沪指周跌幅高达13.32%，创下2008年6月至2015年6月以来单周最大跌幅。6月19日的6.42%跌幅也成为2015年单日第三大跌幅，仅次于2015年1·19暴跌7.7%和5·28暴跌6.5%。6月19日两市市值缩水9.24万亿元，这相当于中国石油、工商银行两只个股人间蒸发。
股市有两大功能，一是投资，二是融资。然而，中国股市融资功能过于强大，投资功能过于弱小。上市公司普遍热衷于融资，民众怒称为“圈钱”，但回报极少，有些公司上市多年不分红，成为股市一毛不拔的“铁公鸡”。这种“竭泽而渔”的结果，不仅助长了股市投机之风，而且泯灭了投资者的信心，造成股市长期低迷，股票发行受阻，基本功能丧失。
长期以来，中国股市大起大落、牛短熊长、背离经济发展等现象，可以说与投资者不成熟紧密相关。例如，国家大力发展以证券投资基金为主的机构投资者的初衷，是由它们来引领投资者进行长期投资、价值投资，克服股市的大起大落。然而事与愿违，现阶段的机构投资者不是推崇以业绩和成长为主线的价值投资，而是崇尚趋势投资和题材炒作，不仅投机成风，而且存在严重的“道德风险”和“老鼠仓”之类的违法行为。
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