【证券 股票 基金】证券基金股票的区别 投资理财入门第一步

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  • 投资理财有助于我们获取财富,乃是人生之大计,而说到投资,比较常用的几种投资工具就是债券、股票和基金了。买股票也好,买基金也好,买债券也好,什么赚钱买什么。投资到底哪种方式好?证券债券基金股票哪个风险低?哪个收益高?新手想要投资理财,得明白里面的弯弯绕绕。

基础概念篇
Part One
01证券是什么?

证券是多种经济权益凭证的统称,也指专门的种类产品,是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品,其中包括产权市场产品如股票,债权市场产品如债券,衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。

基金、股票、债券都是有价证券,对它们的投资均为证券投资。

02股票是什么?

股票是股份公司发行的所有权凭证,是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券,可以转让、买卖但不可退回。

03基金是什么?

基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。人们常说的基金主要是指证券投资基金。

04债券是什么?

是一种金融契约,是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

区别对比篇
Part two

证券基金股票的区别是什么?之前我们说到基金、股票、债券都是有价证券,对它们的投资均为证券投资。即证券=股票+债券+基金+其他类型的证券。其中,债券、股票、基金是在证券中常提到的三种投资方法。究竟这三种投资方式有什么区别呢?

01投资者地位

股票持有人是公司的股东,有权对公司的重大决策发表自己的意见;债券的持有人是债券发行人的债权人,享有到期收回本息的权利;基金单位的持有人是基金的受益人,体现的是信托关系。

02风险程度

通常情况下,股票价格的波动性大,是一种高风险,高收益的投资品种;债券可给投资者带来一定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资;基金投资于众多股票,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

03投资方式不同

债券投资和股票投资的基本套路是一样的,即先通过对整体市场走势的判断来决定是否积极介入,然后在总体方向确定的情况下,根据特定的市场情形选取个券。

证券投资基金是一种间接的证券投资方式,基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动,不再直接承担投资风险,而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。

04资金投向不同

股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券金融工具。

05价格取向不同

在宏观政治、经济环境一致的情况下,基金的价格主要决定于资产净值;而影响债券价格的主要因素是利率;股票的价格则受供求关系的影响巨大。

06收益情况不同

债券收益:利息收益、资本利得和再投资收益;【债券收益率计算公式>>】

基金收益:红利收益、买卖基金收益;【基金收益计算方式>>】

股票收益:股息收入、资本利得、公积金转增收益;【股票收益计算方式>>】

基金和股票的收益是不确定的,而债券的收益是确定的。一般情况下,基金收益比债券高。

07投资回收方式不同

债券投资是有一定期限的,期满后收回本金;股票投资无限期,除非公司破产进入清算,如要收回只能在证券交易市场上按市场价格变现;封闭型基金有一定的期限,期满后,投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产,期内还可变现。开放型基金一般没有期限,但投资者可随时向基金管理人要求赎回。【开放型基金和封闭型基金的主要区别>>】

08三者的相同点

基金份额的划分类似于股票:股票是按"股"划分,计算其总资产;基金资产则划分为若干个"基金单位",投资者按持有基金单位的份额分享基金的增值收益。契约型封闭基金与债券情况相似,在契约期满后一次收回投资。另外,股票、债券是证券投资基金的投资对象,在国外有专门以股票、债券为投资对象的股票基金和债券基金。

产品选购篇
Part three
01基金产品怎么选

一句话:买品牌基金公司旗下的品牌基金。品牌的基金公司经过了多年的积累,既然有了一定的品牌,必然是在很多方面做得比同行要好。品牌基金公司的品牌基金,基金公司一定会高度重视,派最得力的基金经理和投研团队进行管理。虽然购买品牌基金公司旗下的品牌基金不一定就让投资者赚钱,但至少赚钱或者跑赢同行的概率要大得多。【详细>>】

02股票怎么选

选股应优先考虑重要的指标股或行业龙头股,这类股票往往是热门股票,有主力关注,也容易引起大众跟风。股票只有涨与不涨、弱势和强势之分,落后大势的弱势股尽量不要碰它,换成强势股。选股要选波动大的股票,这种股票的获利机会大些,同时要注意风险。有潜力的低价股是投资者最好的选择.这类股票收益大风险小,只要它情况转好,机会就来了。【详细>>】

03债券怎么选

最简单的方法就是购买评级高、有担保、抵押充足、有政府或大国企背景的债券。虽然说评级水分大,但同是水分大评级高的债券比水分更大的评级低的债券显然相对靠谱。其次挑选债券最重要的是要看企业的经营状况以及能否在规定期限内偿还投资人的本金和利息。最后,投资者挑选完债券之后,还需考虑宏观大背景。根据宏观经济、监管政策等方面进行分析,判断未来债券的收益如何变化。【详细>>】

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Part four
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