证券公司评级有什么用 证券公司监管评级指标介绍

一、什么是证券公司评级分类

根据《证券公司分类监管规定》（证监会公告〔2020〕42号），证券公司评级分类需要经证券公司自评、证监局初审、证监会证券基金机构监管部复核，以及证监局、自律组织、证券公司代表等组成的证券公司分类评价专家评审委员会审议。

二、评价指标

证券公司风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息技术管理、客户权益保护、信息披露等 6 类评价指标。

资本充足：主要反映证券公司净资本以及以净资本和流动性为核心的风险控制指标情况；

公司治理与合规管理：主要反映证券公司治理和规范运作情况；

全面风险管理：主要反映证券公司识别、计量、监测、预警、报告、防范及处理各类风险的情况；

信息技术管理：主要反映证券公司信息技术治理、信息技术安全、数据治理情况；

客户权益保护：主要反映证券公司客户资产安全性、客户服务及客户管理水平能力；

信息披露：主要反映证券公司报送信息的真实性、准确性、完整性和及时性情况。

三、类别划分

中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别，其中：

A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；

B类公司风险管理能力在行业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；

C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配；

D类公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；

E类公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施。

四、评选周期

证券公司分类每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日，涉及的财务数据、业务数据原则上以上一年度经审计报表及中国证券业协会公布的信息为准。