简介

金融风险管理师FRM（Financial Risk Manager）是全球金融风险管理领域的一种资格认证，由美国“全球风险管理专业人士协会”（GARP）开发。 GARP是一个拥有来自超过150多个国家的48,000名FRM持证人员、150,000多名会员的世界最大的金融协会组织之一，主要分别服务于7,500多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等。

发展概况

FRM考试始于1997年，每年5月和11月各举行一次考试，截至2017年底已实行了21年，全球共有48,000多人获得FRM认证。FRM考试在中国北京、成都、广州、杭州、济南、南昌、南京、上海、深圳、台湾、天津、武汉、厦门、郑州、珠海和香港设有考点，中国（包括香港、台湾）已取得FRM证书的大约在9,500人左右。FRM发展极为迅速，已经得到华尔街和其他欧美著名金融机构与大型公司风险管理部门以及政府监管层的认同，并已经初步成为风险管理领域的最权威的认证。FRM考试全部实行标准化，费用相对较低。所以，对金融风险管理感兴趣的或正在从事相关工作的朋友，可以通过参加FRM考试提高自己的风险知识水平，又可为职场发展和事业开拓增加一个重磅筹码。

影响力

风险管理涵盖众多领域，包括数量分析、市场风险、信用风险、操作风险、基金投资风险、会计、法律、等内容。在今日错综复杂、瞬息万变的金融市场上，风险往往难以掌握。在金融市场困境或有危机发生时，有效管理风险往往成为企业成功的重要关键。而这一攸关企业组织及其投资人命运的重要决策，需要众多的金融风险管理专业人士(Financial Risk Professionals)的参与，故FRM日益受到重视，全球报考人数以每年超过38%成长，已俨然成为全球瞩目的国际风险管理证照。在国内正日益受到国家金融监管机构以及各家金融机构的重视,对金融风险专业人员的需求日益壮大。

考试人员

金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。

报考条件

学历

FRM报名不要求学历，但是金融行业还是需要的。考生考试FRM是为了在金融行业有更好发展。

金融

FRM报名不要求专业，但是FRM作为金融领域里知名的证书，想要学好，考生具备一些金融基础还是需要的。

英语

GARP协会还明确表示，FRM考试只提供美式英语的试卷。根据历年考生的反馈，大量的材料阅读，确实是对英语有一定的要求。

数学

GARP协会介绍，FRM考试的数学难度水平与大多数大学的高级本科或初级研究生金融课程相一致。

考试内容

frm一级考试重点介绍用于评估财务风险的工具：定量分析，基本风险管理概念，金融市场和产品以及估值和风险模型。

frm二级考试重点强调应用第一部分所获得的工具：市场，信贷，运营和综合风险管理，投资管理以及当前的市场问题。

frm第一部分考试内容包括：

1、Financial Markets and Products金融市场与金融产品(大约占30%)

2、Quantitative Analysis数量分析(大约占20%)

3、Foundations of Risk Management风险管理基础(大约占20%)

4、Valuation and Risk Models估值与风险建模(大约占30%)

frm第二部分考试内容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融市场前沿话题(大约占10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用风险管理与测量(大约占25%)

3、Risk Management and Investment Management投资风险管理(大约占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市场风险管理与测量(大约占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及综合风险管理(大约占25%)

考试形式

2010年起，FRM考试分为PART I 和PART II两级，考生可以同时报考PART I和PART II的考试，但必须通过PART I考试, PART II才会被评分，两级都通过后并达到其他要求方可取得证书。PART I 考试时间为四小时，全部是标准化试题，100道单项选择题；PART II考试时间为四小时，全部是标准化试题，80道单项选择题。

FRM证书

在参与FRM二级考试后的45天左右会收到协会的邮件告知是否通过FRM考试！

通过FRM考试后；还具有两年金融相关的工作经验；方可以申请FRM证书！

每年申请FRM证书的时间是不同的，详见GARP协会官方网站！

比较分析

FRM是专门针对金融风险管理：适用的工作为企业、银行、保险、投资等机构的风险管理部； 只要考一次，主要偏重于数量及具体的风险管理方法； 其难度相当于CFA二级的相关内容。

CFA是专门针对投资分析管理：适用的工作为投资管理与组合管理，需求机构为基金、投资和银行等金融机构的投资管理部或分析部门；需要依次通过三级考试，考的知识范围较广泛。

前景

金融业是高风险行业，存在着汇率风险、利率风险、会计风险、市场风险、信用风险等诸多的金融风险。我国金融市场的逐步开放和外资金融机构的快速进入，加大了我国金融机构的经营风险。因此，目前国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。企业求贤若渴，但由于国内相关教育滞后，人才供给明显不足。训练有素、具有专业资格的金融风险管理人才凤毛麟角。人才紧缺导致薪酬上涨。据了解，金融风险管理师薪金丰厚。而参加专业培训，获得资质证书，是跻身这一热门人才之列的捷径。

业内人士表示，“金融海啸”使我国金融业的风险不断加大，随着国际金融环境的进一步变化，国内金融机构对金融风险管理人才的需求会日益增加，注册金融风险管理师市场将会有广阔前景。

金融风险管理受市场追捧2008年，随着贝尔斯登、雷曼兄弟、美林、美国国际集团等相继倒下，由华尔街为起点的危机最终演变成世界金融危机。此次金融危机暴露出很多金融机构在风险控制上的漏洞，在“亡羊补牢”的同时，金融风险管理师也成了人才市场上的“香饽饽”。

据了解，金融风险管理师主要涉及的岗位与金融机构的风险控制密切相关，如金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO（首席财政官或财务总监）、CIO（首席信息官或信息主管）、CRO（首席风险执行官）等等。目前，80%的世界性金融类机构设有CRO的职位。

业内专家表示，随着我国金融市场的逐步开放和外资金融机构的快速进入，国内金融机构面临的经营风险日益增加。目前，国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制，这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。但由于国内相关教育滞后，金融风险管理人才供给明显不足。人才紧缺导致薪酬上涨，由于市场上金融风险管理师薪金丰厚，相关资格认证培训也日益火爆。

本土化培训有需求业内人士介绍，目前针对金融风险管理培训，我国比较权威的证书有FRM、PRM和CFRM。其中，FRM（金融风险管理师）认证由全球风险管理师协会（GARP）组织命题、考试并颁发证书，其偏重介绍风险管理分析和决策的必要知识体系，采用全英文考试； PRM（国际职业风险管理师）基本上与FRM齐名，是由国际职业风险管理师协会（PRMIA）组织命题、考试并颁发证书的认证，但是在测试的广度与深度上，略高于FRM，同样采用英文考试。

与FRM、PRM相比，此次推出的 CFRM认证是完全本土化的认证。其由香港金融风险管理师协会组织命题、考试并颁发证书，其知识体系在FRM的基础上做了调整，增加了更适合中国本土实际的内部控制和财务报表分析等内容。CFRM采用全中文培训和考试，将国外最先进的金融风险理念与中国本土金融实践结合，特别适合中国本土金融人士。“另外，FRM、PRM的培训教材和方式都来自美国，由于语言差异，国内许多具有实战经验的金融人才取得资格认证很有难度。”上述人士介绍。

据悉，此次注册金融风险管理师的培训工作被上海紧缺人才办公室列为重点开发项目，将由上海金程国际金融专修学院负责。凡经考试合格并有相关工作经验者，即可获得由上海市紧缺人才办公室颁发的、经上海市教育委员会认可的专业岗位资格证书。