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保险经纪人资格证取消了吗 成为保险经纪人需要什么条件

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摘要:保险经纪人是投保人或被保险人利益的代表,保险经纪人是机构,而非个人,保险经纪人在保险市场中占有重要的地位。以前从事保险经纪人需要考资格证,但现在保险经纪人资格证取消了,不用再考,那么成为保险经纪人需要什么条件?下面来了解下吧。

一、保险经纪人资格证取消了吗

现在保险经纪人,保险代理人等考试已经取消。保监会下发《关于保险中介从业人员管理有关问题的通知》,要求各保监局不得受理保险销售、保险经纪从业人员资核准审批事项,并依法妥善做好后续工作。

虽然保险从业资格取消了,但这并不意味着门槛降低或者服务质量下降。根据保险从业资格最新规定,银保监会要求保险公司、保险中介机构规范从业人员准入管理,认真对从业人员进行甄选,加强专业培训,确保从业人员品行良好,具有相应的专业能力。对于把关不严,造成客户投诉率、保单退保率等风险指标异常的机构,保监局应采取相关监管措施。

所以如果你不满意保险经纪公司从业人员的服务或者利益受损,可以向银保监会进行投诉,银保监会会采取相关措施来维护你的利益。

二、成为保险经纪人需要什么条件

根据保险从业最新规定,个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员,应当品行良好,具有从事保险代理业务或者保险经纪业务所需的专业能力。

三、保险经纪人岗位职责

1、发现潜在客户的保险需求,争取成为客户认可的保险经纪人。

2、对客户面临的风险进行调研、查勘,提供风险评估报告。

3、针对客户面临的风险制定风险管理方案,其核心为保险方案。

4、协助或代表客户进行保险采购,选择合适的保险人和保险方案。

5、协助客户办理投保、缴费等手续。

6、审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件。

7、对客户保险相关人员进行保险培训,告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及保险经纪公司联系人等重要保险事宜。

8、发生保险事故后,协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等。

9、日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。

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