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第三方支付机构监管评级制度 非银行支付机构分类评级管理办法

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2016年4月,中国人民银行下发了《非银行支付机构分类评级管理办法》。对第三方支付机构的客户备付金管理、合规与风险防控、客户权益保护、系统安全性、反洗钱措施、持续发展能力等指标进行监管评级,该《办法》也大大保障了客户备付金安全的情况。下面跟随MAIGOO小编一起来了解详情吧。

支付机构监管评级制度

一、什么是非银行支付机构

非银行支付机构通俗来说就是指不通过银行系统支付的支付机构,如支付宝、微信等支付平台。为有效对这些机构进行合理监管,中国人民银行于2016年出台了《非银行支付机构分类评级管理办法》,以评价和确定支付机构的类别、级次。

二、评价指标

支付机构分类评级指标包括监管指标和自律管理指标。监管指标包括客户备付金管理、合规与风险防控、客户权益保护、系统安全性、反洗钱措施、持续发展能力6项。

(1)客户备付金管理。主要评价支付机构存放使用客户备付金,保障客户备付金安全的情况。

(2)合规与风险防控。主要评价支付机构的合规管理体系建设、规范运作、风险防范与管理能力等情况。

(3)客户权益保护。主要评价支付机构实名制落实、客户服务水平、处理客户投诉、维护客户权益等情况。

(4)系统安全性。主要评价支付机构支付业务设施运行的安全性、稳定性及应急处理能力和措施。

(5)反洗钱措施。主要评价支付机构反洗钱工作机制、履行反洗钱义务的情况。

(6)持续发展能力。主要评价支付机构的盈利能力、支付业务持续发展前景。

三、评价结果

该《办法》把支付机构分为A( AAA、AA、A)、B( BBB、BB、B)、C( CCC、CC、C)、D、E共5类11级。

A类机构:六项基本评价指标整体优异。

B类机构:六项基本评价指标整体表现良好,个别指标表现一般。

C类机构:六项基本评价指标整体表现一般,部分指标存在问题。

D类机构:潜在风险较大,备付金管理存在较大问题。

E类机构:风险隐患严重,备付佥管理存在重大问题。

四、评价周期

支付系统分类评级每年进行一次,评价期为上一年度,涉及的财务数据以上一年度经审计的财务报表为准,业务数据以报中国人民银行的季度数据为准。

注:支付机构评价结果仅限中国人民银行及其分支机构监管使用,不对外披露。

第三方支付牌照名单
  • 支付业务许可证是为了加强对从事支付业务的非金融机构的管理,根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规,中国人民银行制定了《非金融机构支付服务管理办法》,并由中国人民银行核发非金融行业从业资格证书。

索引号 公开信息名称 生成日期
Z2000133000019 支付宝(中国)网络技术有限公司 2022年8月26日
Z2000231000010 银联商务股份有限公司 2021年5月3日
Z2000311000013 资和信电子支付有限公司 2021年5月3日
Z2000444000013 财付通支付科技有限公司 2023年5月10日
Z2000531000017 通联支付网络服务股份有限公司 2021年5月3日
Z2000611000010 开联通支付服务有限公司 2023年7月6日
Z2000711000019 易宝支付有限公司 2023年8月29日
Z2000831000014 快钱支付清算信息有限公司 2021年7月28日
Z2000931000013 上海汇付支付有限公司 2022年5月11日
Z2001031000010 上海盛付通电子支付服务有限公司 2021年5月3日
Z2001111000013 北京钱袋宝支付技术有限公司 2022年12月30日
Z2001231000018 东方电子支付有限公司 2021年5月3日
Z2001344000012 深圳市快付通金融网络科技服务有限公司 2021年5月3日
Z2001444000011 广州银联网络支付有限公司 2017年5月15日
Z2001511000019 北京数字王府井科技有限公司 2021年3月10日
Z2001611000018 北京银联商务有限公司 2021年3月10日
Z2001811000016 裕福支付有限公司 2021年5月3日
Z2001912000014 易生支付有限公司 2021年7月28日
Z2002044000013 银盛支付服务股份有限公司 2021年5月3日
Z2002131000017 迅付信息科技有限公司 2021年5月3日
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